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恩施州州級過橋專項資金管理辦法
時間:2015-11-25 09:36:33   作者:恩施州人民政府辦公室   來源:恩施州人民政府辦公室   閱讀:
第一章 總  則
  第一條 為緩解州域企業銀行續貸還款壓力,降低企業籌資成本,促進企業健康平穩發展,根據《省人民政府關于應對財政領域趨勢性變化全面推進財稅體制改革的指導意見》(鄂政發〔2015〕29號)和《湖北省縣域經濟發展調度資金管理暫行辦法》(鄂財企發〔2015〕92 號)的規定,州人民政府決定設立“恩施州州級過橋專項資金”(以下簡稱“過橋資金”)。為規范過橋資金管理,確保資金安全和高效使用,結合我州實際,制定本辦法。
  第二條 本辦法所稱過橋資金,是指為符合國家產業政策和銀行信貸條件、生產經營正常、銀行貸款即將到期但足額還貸出現暫時困難、承貸銀行保證續貸的州域企業提供的臨時性周轉資金。
  第三條 過橋資金遵循“總額控制、有償使用、封閉運作”的原則,由州國有資本投資運營有限公司(以下簡稱州國投公司)按照市場化方式運作。
 
第二章  資金籌集
  第四條 過橋資金由州國投公司負責籌集和管理,資金總規模隨過橋業務開展狀況報州人民政府批準后確定。資金總規模暫定3億元,由財政間歇資金借款解決。
 
第三章  資金使用對象和條件
  第五條 過橋資金支持的企業必須具備以下條件:
  (一)在我州登記注冊并具有獨立法人資格,依法經營、照章納稅、無不良信用記錄;
  (二)主要生產經營地址位于我州行政區域內且生產經營正常,符合國家產業政策;
  (三)財務管理和會計核算規范,內部控制制度健全;
  (四)確實存在還貸資金困難,經承貸銀行確認符合續貸、轉貸條件且正在辦理相關貸款手續。
 
第四章 合作銀行的選擇
  第六條 由州級銀行機構提出申請,州國投公司根據過橋資金規模,結合銀行信譽、貸款審批權限、風險承受能力和企業貸款規模等,按照平等協商、合作互利、兼顧公平的原則,與銀行簽訂《恩施州州級過橋專項資金合作協議》,并在合作銀行開設過橋資金專戶。
  第七條 《恩施州州級過橋專項資金合作協議》需經雙方法定代表人(單位主要負責人)簽字,明確雙方權利義務。其內容必須包括銀行對企業的審查和資金監管責任、銀行對企業續貸及過橋資金還款的保證責任。
  第八條 合作銀行在辦理州級過橋資金借款業務前,需明確具體經辦機構、經辦人員和審批領導,書面通知州國投公司并將相關印鑒在州國投公司留存;若因機構和人員變動需變更留存印鑒的,應以書面形式通知州國投公司。
 
第五章 資金借款流程及管理
  第九條 過橋資金的借出按照企業申請、銀行審核、州國投公司審批借款、企業還款四個步驟進行。
  第十條 企業申請。符合條件的企業應在貸款到期日30日前,向承貸銀行提出過橋資金借款申請,填寫《恩施州州級過橋專項資金審批表》,并提供以下資料:
  (一)企業承諾。企業向銀行申請過橋資金借款的,應向銀行承諾以下事項:原貸款合同中涉及的抵(質)押權繼續有效;過橋資金借款后,抵(質)押權權利由承貸銀行享有;過橋資金借款后積極辦理貸款業務,否則提前歸還過橋資金;借款僅限于歸還銀行貸款,不得用于固定資產投資或者挪作他用;過橋資金的使用自覺接受承貸銀行的監督管理。
  (二)企業營業執照復印件并加蓋單位公章。
  (三)法定代表人身份證復印件。
  (四)經辦人身份證、法定代表人授權委托書(非法定代表人本人辦理)。
  (五)企業原借款合同及借款憑證復印件。
  (六)對銀行擔保貸款,需提供由恩施州農發信用擔保有限公司出具的過橋期間擔保函。
  (七)銀行要求提供的股東會決議等其他資料。
  第十一條 銀行審核。銀行在接到企業申請后的25日內完成對企業資質、生產經營情況、財務狀況、信用等級、抵(質)押權效力的審核。對符合續貸條件的企業,在《恩施州州級過橋專項資金審批表》簽署審批意見,與企業申請資料一并提交州國投公司。銀行審批意見應承諾對企業提供續貸,承諾承擔過橋資金逾期后的擔保還款責任。
  第十二條 州國投公司審批。州國投公司根據過橋資金存量和企業相關情況,5日內完成對企業過橋資金申請的審批,并辦理借款手續。企業辦理借款手續應由銀行確定的專人和企業法定代表人現場辦理,并出具身份證原件,若企業法定代表人不能到達現場委托他人辦理的,應出具企業法定代表人身份證復印件、代理人身份證原件和法人授權委托書。過橋資金借款應由企業出具借據并加蓋公司公章,借據應明確以下內容:借款企業名稱、借款金額、公司賬戶及開戶銀行、借款用途及期限、聯系電話等事項。
  第十三條 過橋資金借出前,企業應按過橋金額的 5%繳納風險保證金,風險保證金存入州國投公司在企業承貸銀行開設的過橋資金管理專戶。
  第十四條 企業使用過橋資金原則上不超過30日,單筆金額最高不得超過企業原貸款金額。
  第十五條 資金回收。企業應于借款到期下一個工作日歸還過橋資金借款。州國投公司應做好資金使用過程中所形成的合同、文書等資料立卷歸檔(含電子文檔)。
  第十六條 過橋資金在約定的期限內按承貸銀行貸款執行利率和實際借款天數向企業計收資金占用費。因銀行原因造成企業逾期的,按超過天數和貸款執行利率上浮30%計收;因企業原因造成逾期的,按超過天數日萬分之五加收資金占用費。
  第十七條 企業歸還過橋資金后,其繳納的風險保證金扣除資金占用費后,全額退還企業。
 
第六章 風險控制
  第十八條 州國投公司可按過橋資金所收資金占用費的 50%提取過橋風險準備金,用于防范過橋資金損失風險。
  第十九條 企業逾期未歸還過橋資金借款的,由承貸銀行按照《恩施州州級過橋專項資金合作協議》約定,負責收回過橋資金借款,承擔過橋資金的還款責任。對承貸銀行拒不履行還款義務的,財政部門取消在該銀行的全部財政性資金存款業務;州國投公司暫停與該銀行的過橋資金業務合作,取消在該銀行的一切業務,并依照法定程序向承貸銀行追償。
 
第七章 管理與監督
  第二十條 州財政局負責州級財政借款的劃撥調度,對州國投公司進行財務監督和過橋資金業務指導;州政府金融辦、人行州中心支行、恩施銀監分局負責過橋資金業務的協調和金融監管;州政府國資委負責對州國投公司過橋資金業務加強管理。
  第二十一條 銀行應安排專人負責過橋資金管理,做好過橋資金借款的調查、審核、風險防范、還款擔保及協助州國投公司回收過橋資金相關事宜。
  第二十二條 州國投公司要做好與銀行的合作事宜,規范過橋資金使用管理,確保國有資產保值增值。定期向相關部門報送資金使用情況,自覺接受相關部門監督。
  第二十三條 用款企業要做到誠實守信,準確提供相關資料,自覺接受承貸銀行、州國投公司的監督管理,按照規定用途使用、歸還過橋資金借款,足額支付風險保證金及資金占用費。對騙取、挪用、逾期不還或不足額歸還過橋資金的企業,列入企業信用黑名單,取消對其各類政策、項目和資金扶持,并依法追究法律責任。
 
第八章 附 則
  第二十四條 本辦法自發布之日起施行。
  第二十五條 本辦法由州政府國資委負責解釋。
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